AML und Verifizierung bei uns

Wer bei Crocoslots Casino spielt, spielt auf einer regulierten Plattform. Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn Sie diese nicht liefern.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Regulierungsbehörde von Curaçao und sind an deren Antigeldwäsche-Vorgaben gebunden. Das bedeutet konkret: Wir prüfen jeden Spieler, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen. Our Aisle ends hier nicht an der Kasse, sondern umfasst die gesamte Kundenbeziehung von der Registrierung bis zur Kontoschließung.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erworrene Gelder über unser Kasino in einen scheinbar legalen Geldkreislauf einzuschleusen. Unsere Lizenz verpflichtet uns, genau das zu verhindern. Deshalb wenden wir das Vier-Augen-Prinzip bei verdächtigen Fällen an, schulen unser Compliance-Team regelmäßig und dokumentieren jede Entscheidung nachvollziehbar.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Wohnsitz und Zugehörigkeit zu ausgeschlossenen Ländern über die von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und bei bestimmten Schwellwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir zusätzliche Nachweise jederzeit anfordern.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, ungültig abgelaufene Dokumente akzeptieren wir nicht)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtliches Dokument, nicht älter als 3 Monate, Name und Adresse müssen mit Ihrem Profil übereinstimmen
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft in fünf Schritten und dauert in der Regel bis zu 72 Stunden. Sie starten den Prozess im Kassenbereich Ihres Kontos, laden die Dokumente direkt hoch und erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail. Wir bearbeiten Anträge in der Reihenfolge des Eingangs, dringend benötigte Nachweise priorisieren wir bei ausstehenden Auszahlungen.

• Schritt 1: Auszahlung anfordern oder Verifizierung im Profil freiwillig starten
• Schritt 2: Dokumente über die verschlüsselte Upload-Funktion im Konto hochladen
• Schritt 3: Compliance-Prüfung von Alter, Identität, Adresse und Zahlungsmethode
• Schritt 4: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar)
• Schritt 5: Bestätigung und Freigabe Ihrer Auszahlung

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, auf die ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen können. Wir geben Ausweiskopien niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde oder an gesetzlich dazu verpflichtete Stellen. Nach abgeschlossener Prüfung bleibt der Zugriff auf Ihre Dateien auf das gesetzlich erforderliche Maß beschränkt.

Nachweis der Geldherkunft

Bei großen Einzahlungen, mehreren aufeinanderfolgenden hohen Transaktionen oder einem Spielverhalten, der zu Ihrer bisherigen Einzahlungshistorie nicht passt, dürfen wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die je nach Transaktionsvolumen greift.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, die die Herkunft der eingezahlten Beträge zeigen, Erbschafts- oder Schenkungsunterlagen sowie Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten. Nach cryptocurrencies zahlen Sie, verlangen wir gegebenenfalls Nachweise zur Herkunft der Wallet-Guthaben.

Kontrollen bei Einzahlungen

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen kontinuierlich und automatisch. Ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität, Auszahlungen direkt nach Eingang ohne nennenswerte Einsätze oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Grund, führen zu einer manuellen Prüfung. Ziel ist, dass Gelder, die über uns laufen, einem legitimen Zweck dienen.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, schicken wir den Betrag anteilig oder priorisieren die Methode mit dem höchsten eingezahlten Betrag. Auszahlungen unter 20 EUR führen wir nicht aus,_crypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Fiat-Auszahlungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Es fallen keine Gebühren an, das Tageslimit liegt bei 5.000 EUR, pro Woche bei 10.000 EUR und pro Monat bei 20.000 EUR.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder liefern Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb einer angemessenen Frist, setzen wir Auszahlungen sofort aus. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, bis der Verdacht auf eine gesetzliche Pflichtverletzung besteht. Bei ernsten Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten oder nachweisbar falschen Angaben, sperren wir das Konto vollständig und erstatten verbleibende Guthaben nur nach positiver Identitätsprüfung an nachweislich legitime Zahlungsmittel.

Wiederholte versuchte Umgehungen, etwa über Zweitkonten mit anderen Angaben, behandeln wir als Verstoß gegen unsere Nutzungsbedingungen und melden sie an die Lizenzbehörde. Sie haben jederzeit das Recht, den Prozess durch vollständige und echte Dokumente abzuschließen. Unser Support-Team steht Ihnen über den Live-Chat rund um die Uhr zur Verfügung, wenn etwas unklar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach der letzten Geschäftstransaktion auf, wie es die Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz und international übliche AML-Standards verlangen. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen, die auch Jahre nach Ihrer letzten Aktivität eintreten können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Auskunftsersuchen zu den von uns gespeicherten Daten richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur die von Ihnen angegebenen Daten auf Plausibilität und Ausschlusskriterien wie Alter und Wohnsitz.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 72 Stunden. Vollständige und lesbare Dokumente verkürzen den Prozess oft deutlich. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei mehreren Methoden schicken wir den Betrag anteilig oder auf die Methode mit dem höchsten Einzahlungsbetrag.

Warum verlangt Crocoslots Casino einen Nachweis der Geldherkunft?

Bei großen oder ungewöhnlichen Transaktionen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Der Nachweis dient der Prävention von Geldwäsche und schützt ehrliche Spieler.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt mindestens fünf Jahre nach der letzten Transaktion, löschen sie danach datenschutzkonform und geben sie nie ohne gesetzliche Verpflichtung an Dritte weiter.